Seit 21 Jahren versammelt sich die deutschsprachige Finanzbranche aus Deutschland, Österreich, der Schweiz, Luxemburg und Liechtenstein einmal im Jahr, um die Besten der Besten der Vermögensverwalter-Branche mit einer besonderen Auszeichnung zu ehren. Der Preis wird in einer Partnerschaft zwischen der deutschen Finanztageszeitung HANDELSBLATT und dem renommierten ELITE REPORT vergeben. Seit mehr als zwei Jahrzehnten setzen diese Institutionen damit den Maßstab für herausragende Leistungen im Bereich Vermögensverwaltung. Jetzt wurde die HAC VermögensManagement AG in diesen kleinen erlauchten Kreis aufgenommen!
Auftakt in Salzburg
Salzburg gilt als die Mozart-Stadt. Aber sie genießt nicht nur bei Musikfreunden einen erstklassigen Ruf. Dank ihrer zahlreichen Privatbanken übt die Stadt auch auf vermögende Bundesbürger eine große Anziehungskraft aus. Und so war Salzburg auch zum wiederholten Mal die Wahl, als es darum ging, die besten Vermögensverwalter aus dem Kreis der fünf deutschsprachigen Länder zu ehren. Wie jedes Jahr war auch in diesem Jahr das „Who is Who“ der Branche zahlreich vertreten. Vorstandsvertreter und leitende Entscheidungsträger von Banken, Sparkassen, Family Offices und unabhängigen Vermögensverwalter zeigten mit ihrer Präsenz die Bedeutung dieser Auszeichnungen.
Als Frau Dr. Brigitta Pallauf, Präsidentin und Abgeordnete des Salzburger Langtags, am 27.November 2023 die Laudatio für die deutschsprachige Vermögensverwalter-Branche in der altehrwürdigen Residenz zu Salzburg hielt, waren zwei Zuhörer wohl besonders aufgeregt: Michael Arpe (Vorstandsvorsitzender der HAC AG) und sein designierter Vorstandskollege Tobias Gabriel, die immer noch nicht wussten, ob sie wachen oder träumen. Denn die Ehrung, die sie in wenigen Minuten für die HAC AG entgegennehmen würden, gilt als die exklusivste und renommierteste der gesamten Branche und es ist keinesfalls üblich, dass Mittelständler wie die HAC überhaupt in solche Untersuchungen einbezogen werden, die häufig von den großen (Privat-)Banken- und Sparkassenkonzernen dominiert werden. Aber auch das zeichnet die Qualität dieser Untersuchungen aus.
Handelsblatt und Elite Report zeichnen aus
Deutschlands große Wirtschaftstageszeitung, das Handelsblatt, hat es sich seit über zwei Jahrzehnten zur Aufgabe gemacht, zusammen mit den Spezialisten des Elite Reports, durch eine wohl einmalig intensive Prüfung, die „Elite der Vermögenverwalter“ (so der offizielle Titel) im deutschsprachigen Raum herauszufiltern und Anlegern so Orientierung zu geben.
Was diese Auszeichnung so besonders macht, ist die Tatsache, dass sie nur an eine exklusive Gruppe von Vermögensverwaltern vergeben wird – gerade einmal in Summe (!) 54 Unternehmen in fünf Ländern (Deutschland, Österreich, Schweiz, Luxemburg und Liechtenstein) haben diese begehrte Auszeichnung in diesem Jahr erhalten. Unter den Geehrten befinden sich große Banken (z.B. Berenberg, Nord-LB, Metzler) Sparkassen (Haspa), Family Offices (Oppenheim) sowie unabhängige Vermögensverwalter (DJE), die in der Finanzbranche einen hervorragenden Ruf genießen und die Ihre Qualität umfangreich nachweisen konnten. Und nun gehört auch die HAC AG offiziell zu diesem exklusiven Kreis.
Abb. 1) Frau Dr. Brigitta Pallauf, Landtagspräsidentin von Salzburg, begrüßte die Gäste im Rittersaal der fürsterzbischöflichen Residenz zu Salzburg und mahnte zur aktiven Arbeit für eine demokratische Gesellschaft
Quellen: Daniel Schvarcz
Das Auswahlverfahren
Abb. 2) Das Auswahlverfahren zur Ermittlung der Preisträger ist komplex und gründlich.
Quelle: eigene Darstellung
Die Fachredaktion bewertet die Vermögensverwalter in den fünf Ländern anhand von 41 Kriterien. Dabei untersuchen die Experten das Research (die Auswahlmethoden der Anlagen), die Kundenorientierung, die Anlagestrategien und die Renditen der Vermögensverwalter nach Kosten. Sie haben über 800 Depots im Blick und werten zwischenzeitlich gut 500 konkrete Fälle aus der Beratungspraxis aus. Die meisten davon stammen von mehr als 100 anonymen Testern. Dabei handelt es sich um echte Kunden, die auf der Suche nach einem Vermögensverwalter sind, sich aber gleichzeitig als Bewerter mittels eines ausgiebigen Fragekonzeptes zur Verfügung stellen.
Insgesamt wurden dieses Mal 54 Vermögensverwalter als »empfehlenswert« eingestuft. Von der anfänglichen Grundgesamtheit verblieben nach einer ersten und zweiten Analyse noch 151 Kandidaten. Nach Durchführung weiterer Prüfschritte, wie der Beantwortung eines umfangreichen Fragebogens durch die Vermögensverwalter selber und diversen Leumundsbefragungen innerhalb der Brache, sowie einem Bilanz-Check reduzierte sich die Zahl auf 81. Die anschließende Auswertung von Beratungsberichten privater Anleger und Nachrecherchen reduzierte die Anzahl der Auszuzeichnenden noch einmal auf insgesamt 54 Anbieter (8 Family Offices, 22 Banken oder Sparkassen sowie 24 unabhängige Vermögensverwalter). 43 der insgesamt 54 empfehlenswerten Häuser sind deutsche Adressen, sieben haben ihren Sitz in Österreich, vier in der Schweiz und im Fürstentum Liechtenstein. Kein Preis ging hingegen in diesem Jahr nach Luxemburg.
Der „Elite Report“ nimmt die zusätzlichen Untersuchungen durch spezielle Gutachter, Rechtsanwälte und Experten vor, untersucht die Verträge für die Vermögensverwaltung sowie auch die Firmenbilanzen. Ein gutes Anlageergebnis, verbunden mit einer konsistenten Anlagestrategie, die ein Vermögensverwalter an die individuellen Bedürfnisse von Kunden anpasst, ist ein zentrales Kriterium der Tester. Sehr wichtig bei der Bewertung ist der persönliche Service, den die anspruchsvolle Kundschaft erwartet. Dazu stellten die Testpersonen Anfragen und führten viele Beratungsgespräche. Die HAC VermögensManagement AG hat in diesem Segment besonders gut abgeschnitten.
Bei den ausgezeichneten Vermögensverwaltern ist „die Wahrscheinlichkeit groß, eine erstklassige individuelle Betreuung zu erhalten“, so Hans-Jürgen Jakobs vom Handelsblatt in seiner Laudatio.
Anspruchsvolles Umfeld
Abb. 3) Hans Jürgen Jakobs vom Handelsblatt laudatiert die Preisträger.
Quellen: Daniel Schvarcz
Die Vermögensverwalter mussten sich in einem schwierigen Markt-Umfeld behaupten. Zu den wichtigsten Trends in der Vermögensverwaltung im Jahr 2023 zählt das Comeback der Anleihen, nachdem die Anlageklasse infolge des Zinstiefs über lange Jahre an Attraktivität verloren hat. So sorgte der starke Anstieg der Anleiherenditen und die parallel fallenden Aktienkurse für Turbulenzen auf den Finanzmärkten.
Und auch der Ausblick ist keinesfalls eindeutig. Am Horizont zeichnet sich eine sich weiter abkühlende Konjunktur in den USA, möglicherweise sogar eine technische Rezession mit einer Erholung erst gegen Ende 2024 ab. Überschuldung der westlichen Industrienationen sowie geopolitische Spannungen rund um den Globus ergänzen das fragile Umfeld.
Deshalb ist eine stringente Anlagestrategie die Basis, um beim Härtetest des „Elite Report“ gut abzuschneiden. Aber auch Top-Service ist unabdingbar. Kunden suchen ein professionelles, internationales und aktives Management, das eine positive Realrendite erzielt und Risiken geringhält.
Wertschätzung ungenügend
Im Rahmen der Untersuchungen des Elite Reports wurde auch deutlich, was die exzellenten Vermögensverwalter von ihren nichtprämierten Mitbewerbern unterscheidet. Häufig bestehe in der Beratung noch Nachholbedarf im Umgang mit der vermögenden Kundschaft: „Wertschätzung ist in den Geldhäusern immer noch ein Entwicklungsgebiet. Die allgemeine Kritik betrifft nicht nur die erste Beratung. Sie zieht sich bei fast allen Gesprächen wie ein roter Faden durch.“ so der Report. Während 128 der Gespräche der vermögenden Tester, auf der Suche nach einem neuen Vermögensverwalter, ließ sich ein deutlicher Mangel an Empathie beim Informationsgespräch feststellen
Vermögende vermissen also zunehmend die Wertschätzung der eigenen Person sowie dem Umfeld des Mandats, also den Wünschen und Lebensbedingungen des Mandanten. Diese schwerwiegende Kritik äußerten bei den jährlichen Recherchen des Elite Report zahlreiche, vor allem ältere vermögende Privatanleger. Hinzu kommt als immerwährendes Ärgernis die häufig mangelnde Transparenz in den meist wenig empathisch vorgetragenen regelmäßigen Update-Gesprächen (Reportings). »Die Beurteilung der Betreuungsqualität hängt neben dem absoluten Ergebnis maßgeblich von den immer wieder als lästige Pflicht gehandhabten Gespräche und der dem Kunden und seinen Betreuungsmandat entgegengebrachten Wertschätzung ab.“ erklärt Elite Report-Chefredakteur Hans-Kaspar von Schönfels.
Rund 150 Reportings hat der öffentlich bestellte und vereidigte Sachverständige für Wert – papieranlagen, Reinhard Vennekold, akribisch geprüft.
Besonderheit HAC
Sechs der untersuchten Vermögensverwalter konnten erstmals in die Liga der empfehlenswerten Häuser aufsteigen, darunter die HAC VermögensManagement AG. Als Besonderheit waren sie nicht nur der bestbewertete Neueinsteiger, sondern wurde auch als einziger gleich mit der Note „magna cum laude“ ausgezeichnet. Dabei wurde hervorgehoben, dass die HAC AG nicht nur Aktien und Anleihen, sondern die gesamte Breite der Anlageklassen in der Vermögensverwaltung nutzt: „Die HAC AG streut Vermögen breit auf Aktien, Anleihen, Rohstoffe, Edelmetalle und Immobilien. Der Name ist Programm. Das „Allwetter-Portfolio“ schützt Anleger auf rauer See und macht das Vermögen wetterfest“, so Hans-Kaspar von Schönfels, Herausgeber des „Elite Reports“.
Dies ist eine klare Bestätigung dafür, dass sowohl die HAC-Philosophie des „entspannten Investierens“ als auch der Ansatz in der Vermögensverwaltung Anklang finden und die Bedürfnisse der Mandanten erfolgreich erfüllen. Unsere Bemühungen, ihre finanziellen Ziele zu schützen und zu fördern, haben sich ausgezahlt und werden weiterhin in den Mittelpunkt unserer Arbeit gestellt. Dabei ist es besonders schön, dass die HAC AG als Vermögensverwalter im Gesamtpaket und nicht „nur“ für eines ihrer speziellen Produkte geehrt wurde. Die Auszeichnung gilt der individuellen Vermögensverwaltung und dem HAC-Geldanlage-Butler, unserer digitalisierten Vermögensverwaltung. Beide werden schwerpunktmäßig von Wolfram Neubrander und Tobias Gabriel betreut. Das Team wird seit zwei Jahren ergänzt von Niklas Sohn, dessen Talent in der Vermögensverwaltung wir in diesem Jahr langfristig an uns binden konnten. Unter der Teilrubrik „Kundenfreundlichkeit/Sympathie“ erreichte die HAC AG sogar Platz 4 unter den 54 Preisträgern! Ein starkes Feedback für das gesamte engagierte Team.
Abb. 4) Spätmittelalterliche Fresken schmücken die Decke des ehrwürdigen Rittersaals in Salzburg. Unter dieser Kulisse versammelte sich die „Elite der Vermögensverwalter“ aus fünf Ländern, um die renommierte Ehrung entgegenzunehmen.
Quellen: Daniel Schvarcz
Ausklang
Nachdem an diesem bedeutenden Tag die Laudatio-Reden der Politik, des Handelsblattes sowie des Prüfungsteams des Elite Reports zu Ende gegangen waren, sowie Prof. Dr. Roman Sandgruber von der Universität Linz noch Unterhaltsames über die Entwicklung des Reichtums im deutschsprachigen Raum zum Besten gegeben hatte, war es dann so weit: Michael Arpe und Tobias Gabriel durften die Urkunde und die Aufnahme im Kreis der „Elite der Vermögensverwalter“ im Namen des gesamten Teams entgegennehmen.
Im lockeren Beisammensein und bei geschmackvollen „Häppchen“ ließ man dann den Abend bei interessanten Gesprächen in den wundervollen Räumen der Salzburger Residenz ausklingen. Es kann als gutes Zeichen gedeutet werden, dass die intensiven Schneefälle, die jeden Rückflug verhindert hätten, erst am Tag nach der Abreise einsetzten. Alles in allem waren es so zwei „ausgezeichnete“ und für den HAC wegweisende Tage.
Abb. 5) Michael Arpe und Tobias Gabriel nehmen als stolze Preisträger die Urkunde vom Handelsblatt stellvertretend für das gesamte HAC-Team entgegen. Von links nach rechts: Hans-Kaspar von Schönfels, (Chef-Redakteur des Elite-Reports) Michael Arpe, Tobias Gabriel, Dr. Brigitta Pallauf (Landtagspräsidentin Salzburg), Hans-Jürgen Jakobs (Handelsblatt).
Quellen: Daniel Schvarcz
Danke
Wir sind sehr stolz darauf, Teil dieser renommierten Gruppe zu sein und die Werte, für die wir stehen, in dieser Qualitätsgemeinschaft der Vermögensverwalter zu vertreten. Als mittelständischer Vermögensverwalter haben wir eine besondere Anerkennung erhalten, die unsere Arbeit und unser Engagement für Sie, unsere geschätzten Mandanten, herausragend würdigt.
Doch diese Auszeichnung ist nicht nur unsere, sondern auch Ihre Auszeichnung. Denn ohne Ihr Vertrauen und Ihre Partnerschaft wäre diese Anerkennung nicht möglich gewesen. Im Elite-Report werden schließlich keine anonymen Meinungen gewertet, sondern die Bewertungen und Reaktionen der echten Kunden eines Vermögensverwalters! Sie sind der Antrieb hinter unserem Streben nach Exzellenz, und wir sind zutiefst dankbar für Ihr Vertrauen, das Sie uns entgegenbringen.
In den kommenden Jahren werden wir unsere Verpflichtung Ihnen gegenüber weiterhin mit Leidenschaft und Hingabe erfüllen. Wir werden kontinuierlich daran arbeiten, unsere Dienstleistungen zu optimieren, um sicherzustellen, dass Sie bei uns weiterhin bestens aufgehoben sind. So haben wir durch den Elite Report viele Anregungen erhalten, wie wir künftig noch besser werden können und wir werden hart daran arbeiten, weiterhin ein Teil dieses ehrenvollen Kreises zu bleiben.
Ihre finanzielle Zukunft liegt uns am Herzen, und wir werden alles daransetzen, um Ihre Erwartungen zu übertreffen. Wir möchten uns bei Ihnen für Ihre Unterstützung und Ihr Vertrauen bedanken. Diese Auszeichnung ist nicht nur eine Belohnung für unsere bisherige Arbeit, sondern auch eine Verpflichtung für die Zukunft. Wir freuen uns darauf, gemeinsam mit Ihnen weiterhin erfolgreich zu sein und Ihre finanziellen Ziele zu verwirklichen.
Nochmals herzlichen Dank für Ihre Treue und Ihr Vertrauen.