Wie hat das Portfolio der Risikoklasse 6 sich live entwickelt?
Seit dem 01. September 2023 sind die Vermögensverwaltungs-Strategien des HAC-Geldanlage-Butlers (kurz: „HAC-Butler“ oder „Butler“) offen für HAC-Kunden bzw. -Anleger. Der Butler ist eine digitalisierte Vermögensverwaltung, in die Interessierte ab 25.000 € mit ihrem persönlichen Anlegerprofil investieren können. Jeder Anleger erhält zu seiner Anlage einen persönlichen Ansprechpartner („Lotsen“) von HAC an die Seite gestellt. Doch zuerst widmen wir uns jetzt der Entwicklung des Butler-Portfolio mit der Risikoklasse 6 namens „Chancen-Sucher“.
Rendite-Kennzahlen
Gesamtrendite seit Auflage (01.09.2023): +13,6 %
Schlechtester Tag: -1,70 %
Bester Tag: +1,41 %
Risiko-Kennzahlen
Volatilität: 7,4 %
Downside Volatilität*: 5,3 %
Value-at-Risk: -0,67 %
Sharpe Ratio**: 2,84
Tipp: So ist das Portfolio aufgebaut. Mehr erfahren
* Downside-Volatilität ist ein Maß für das Ausmaß der negativen Schwankungen eines Portfolios über einen bestimmten Zeitraum. Im Gegensatz zur allgemeinen Volatilität, die sowohl Auf- als auch Abwärtsbewegungen berücksichtigt, konzentriert sich die Downside-Volatilität ausschließlich auf negative Renditeabweichungen vom Mittelwert. Sie bietet eine spezifischere Risikoperspektive, was besonders für risikoaverse Investoren von Interesse ist.
** Die Sharpe-Ratio ist eine Kennzahl zur Beurteilung der risikobereinigten Rendite eines Portfolios. Sie misst, wie viel Überschussrendite ein Investor pro Einheit des eingegangenen Risikos erhält und wird typischerweise verwendet, um die Performance eines Investors zu bewerten. Ein Wert unter 1 gilt als eher schwach. Ein Wert zwischen 1 und 2 ist gut. Ein Wert über 2 gilt als sehr gut, weil pro eingegangener Risikoeinheit eine sehr hohe Rendite erwirtschaftet wurde.
Was sind die Risikoprofile im HAC-Geldanlage-Butler?
Der erste Schritt für die Eröffnung einer Butler-Vermögensverwaltung ist die Erstellung des individuellen Anlegerprofils anhand von 12 Fragen, die man an seinem Bildschirm beantwortet. Dieser Prozess kann auf eigene Faust oder mit einem HAC-Lotsen durchgeführt werden. Um einen Termin für das Onboarding zu buchen, besuchen Sie einfach unseren Online-Terminvergabe-Service. Für das finale Anlegerprofil gibt es fünf Ausprägungen, die wir in Form von Risikoklassen angeben. Risikoklasse 3 (Stabilitätsanker) ist die defensivste, gefolgt von 4 (ausgewogen defensiv), 5 (ausgewogen offensiv), 6 (Chancen-Sucher) und 7 (Rendite-Maximierer) als offensivste Klasse.
Eine Besonderheit im Butler ist die Flexibilität des Anlegerprofils. Sie können die Fragestrecke zur Bestimmung des Profils jederzeit erneut durchlaufen, um z. B. veränderte Rendite- oder Risikobedürfnisse in Ihre Anlage einfließen zu lassen. Diese wird anschließend automatisiert und ohne Kosten für Sie umgestellt.
Persönliche Ansprechpartner für die Vermögensverwaltung: die „HAC-Lotsen“
Wer mit seinem Vermögen zu HAC kommt, möchte sich nicht allein um seine Geldanlage kümmern. Die Mandanten erhalten deshalb persönliche Ansprechpartner zur Seite gestellt, mit denen sie auf individueller Basis ein gewünschtes „Betreuungs-Level“ festlegen. Von einem „Sparrings-Partner“ hin zur maximalen Delegation der Anlageentscheidungen ist bei HAC alles möglich. Obwohl der HAC-Butler technisch gesehen vollständig digital aufgebaut ist und als Maschine der Vermögensverwaltung autark von Kunden ohne Hilfestellung bedient werden kann, glaubt der HAC an die Mehrwerte der menschlichen Begleitung bei der Anlage. Mutige oder besonders erfahrene Anleger können sich aber auch ganz eigenständig onboarden, von Anfang bis Ende.
Der HAC-Butler ist personalisierbar für Ihre Anlagebedürfnisse
Einmal ongeboardet, erhält jeder Anleger im HAC-Butler ein (Basis-)Portfolio auf Basis seines Anlegerprofils. Damit erhalten Sie bereits ein globales, breit gestreutes Portfolio, dass nach dem HAC-Allwetter-Prinzip die Anlageklassen Aktien, Anleihen, Rohstoffe und Gold abdeckt. Doch nun können Sie die Endversion Ihrer Vermögensverwaltung noch auf Ihre Wünsche zuschneiden: Aus einem Köcher von acht sogen. Themen-Investments können Sie bis zu vier Themen-Module zur Vertiefung Ihres Portfolios wählen. Zur Auswahl stehen z. B. Megatrends, Infrastruktur, Healthcare oder Gold. Das Gute für Sie: HAC kümmert sich als Vermögensverwalter sowohl aktiv um das Basis-Portfolio als auch um die Themen-Portfolios.
