Gesetzliche Erbfolge: Was passiert, wenn kein Testament vorliegt?

Was passiert, wenn wir nicht vorsorgen und die gesetzliche Erbfolge gilt?

Diese Frage stellen sich viele Menschen – oft zu spät. Denn der Tod kommt meist unerwartet. Und wenn er eintritt, hinterlässt er nicht nur Trauer, sondern auch eine Vielzahl an rechtlichen und finanziellen Fragen. Wer erbt das Haus? Geht das Sparbuch automatisch an die Kinder? Was ist mit dem Lebensgefährten – bekommt er gar nichts?

Die Vorstellung, dass sich „alles von selbst regelt“, ist ein verbreiteter Irrglaube. Denn wenn kein Testament existiert, greift die gesetzliche Erbfolge – ein starrer gesetzlicher Mechanismus, der oft nicht den persönlichen Vorstellungen entspricht. Gerade in Patchwork-Familien, bei unverheirateten Paaren oder größeren Vermögen kann das zu Streit, Unsicherheit und langwierigen Erbauseinandersetzungen führen.

Doch was genau regelt die gesetzliche Erbfolge?
Wer erbt zuerst – und wie viel? Welche Rolle spielt der Ehepartner? Was passiert, wenn keine Verwandten mehr da sind? Und wie kann man den Nachlass schon zu Lebzeiten bewusst gestalten, um Streit zu vermeiden und Gerechtigkeit zu schaffen?

In diesem umfassenden Ratgeber erfahren Sie:

• Was die gesetzliche Erbfolge ist – und wie sie funktioniert
• Wer erbt in welcher Reihenfolge, wenn kein Testament existiert
• Wie Nachlasswerte aufgeteilt werden – und welche Fallstricke lauern
• Welche Risiken die gesetzliche Erbfolge birgt – insbesondere bei besonderen Familienverhältnissen
• Wie Sie mit Testament oder Erbvertrag vorsorgen können, um Streit zu vermeiden und individuelle Lösungen zu finden

Ob Sie selbst betroffen sind, für Angehörige vorsorgen möchten oder sich einfach fundiert informieren wollen – dieser Beitrag bietet Ihnen einen klaren und verständlichen Überblick über eines der zentralen Themen im deutschen Erbrecht: die gesetzliche Erbfolge.

Was bedeutet gesetzliche Erbfolge eigentlich?

Die gesetzliche Erbfolge ist die Standardregelung im deutschen Erbrecht – sie tritt immer dann ein, wenn keine letztwillige Verfügung vorliegt, also weder ein Testament noch ein Erbvertrag. Sie ist gewissermaßen das „Auffangnetz“ des Gesetzgebers: ein System, das sicherstellen soll, dass der Nachlass einer verstorbenen Person nach bestimmten, vorhersehbaren Regeln verteilt wird.

Geregelt ist die gesetzliche Erbfolge in den §§ 1924 ff. des Bürgerlichen Gesetzbuchs (BGB). Dort wird festgelegt, wer als gesetzlicher Erbe gilt, in welcher Reihenfolge geerbt wird und wie der Nachlass aufgeteilt wird. Die gesetzliche Erbfolge basiert dabei auf einem Verwandtschaftssystem, dem sogenannten Parentelprinzip, sowie auf besonderen Vorschriften für Ehegatten und eingetragene Lebenspartner.

Erbfolge bedeutet: Gesamtrechtsnachfolge

Im deutschen Erbrecht gilt das Prinzip der Universalsukzession (§ 1922 BGB) – das bedeutet: Mit dem Tod des Erblassers geht dessen gesamtes Vermögen automatisch auf die Erben über. Die Erben treten dabei vollständig in die rechtliche Position des Verstorbenen ein – sie übernehmen nicht nur das Vermögen, sondern auch Verbindlichkeiten, Verträge und Verpflichtungen. Dieser automatische Übergang findet unabhängig von Kenntnis oder Zustimmung der Erben statt, weshalb auch die Möglichkeit besteht, ein Erbe auszuschlagen, wenn es z. B. überschuldet ist.

Die gesetzliche Erbfolge richtet sich nach Nähe und Ordnung

Die gesetzliche Erbfolge folgt einem abstammungsbezogenen System: Wer dem Verstorbenen verwandtschaftlich nähersteht, wird bevorzugt behandelt. Verwandte werden dabei in sogenannte Erbordnungen eingeteilt:

1. Ordnung: Abkömmlinge (Kinder, Enkel, Urenkel)
2. Ordnung: Eltern, Geschwister, Nichten/Neffen
3. Ordnung: Großeltern, Tanten/Onkel, Cousins
   … usw.

Ein wichtiger Grundsatz: Solange Erben einer höheren Ordnung vorhanden sind, schließt das Gesetz die niedrigeren Ordnungen vollständig von der Erbfolge aus. Gibt es beispielsweise Kinder, erben weder Eltern noch Geschwister.

Erben erster Ordnung: Kinder und Enkel

An erster Stelle der gesetzlichen Erbfolge stehen die Abkömmlinge des Erblassers – also Kinder, Enkel und Urenkel (§ 1924 BGB). Kinder erben zu gleichen Teilen. Sind Kinder bereits verstorben, treten deren eigene Nachkommen an ihre Stelle. Juristisch nennt man das „Repräsentation“.

Beispiel:
Ein Erblasser hinterlässt zwei Kinder – A und B.
A lebt noch, B ist bereits verstorben und hatte zwei Kinder.
Dann erbt A 50 %, und die Kinder von B erben jeweils 25 %.

Wichtig: Auch uneheliche Kinder sind vollständig gleichgestellt – das gilt unabhängig vom Geburtsdatum oder dem Familienstand der Eltern.

Erben zweiter Ordnung: Eltern, Geschwister, Nichten und Neffen

Wenn der Erblasser keine Kinder oder Enkel hatte, geht der Nachlass an die zweite Ordnung: seine Eltern und deren Nachkommen (§ 1925 BGB).

Sind beide Eltern noch am Leben, erben sie je zur Hälfte.
Ist ein Elternteil bereits verstorben, rücken dessen Nachkommen – also die Geschwister des Erblassers – nach.

Beispiel:
Der Vater des Erblassers lebt noch → er erhält 50 %.
Die Mutter ist verstorben → ihr Anteil geht an die drei Geschwister → je 16,67 %.

Lebt keiner der Eltern mehr, aber es gibt Geschwister oder deren Kinder (also Nichten und Neffen), geht der gesamte Nachlass an diese.

Erben dritter Ordnung: Großeltern, Tanten, Onkel, Cousins

Sind weder Abkömmlinge noch Eltern oder Geschwister vorhanden, kommen die Großeltern und deren Nachkommen zum Zug (§ 1926 BGB). In der Praxis betrifft das z. B. Tanten, Onkel oder Cousins.

Auch hier gilt das Parentelprinzip: Großeltern erben zuerst. Ist ein Großelternteil vorverstorben, erben dessen Kinder (also Onkel/Tanten), danach deren Kinder (Cousins/ Cousinen).

Beispiel:
Die Großmutter lebt → sie erbt 50 %.
Der Großvater ist verstorben, hinterließ zwei Kinder (Onkel, Tante) → diese teilen sich die anderen 50 %.

Besonderer Fall: Ehegatten und eingetragene Lebenspartner

Ehegatten und eingetragene Lebenspartner gehören zwar nicht zu den „Ordnungen“, haben aber dennoch ein eigenes gesetzliches Erbrecht (§ 1931 BGB). Ihre Erbquote hängt unter anderem vom Güterstand der Ehe ab. In der Zugewinngemeinschaft, die standardmäßig gilt, erhält der überlebende Ehepartner die Hälfte des Nachlasses, wenn Kinder vorhanden sind.

Merke: Unverheiratete Partner hingegen haben kein gesetzliches Erbrecht – auch dann nicht, wenn sie Jahrzehnte zusammengelebt haben. Ohne Testament gehen sie beim Erbfall leer aus.

Beispiel: Zugewinngemeinschaft mit Kindern

Der überlebende Ehepartner erhält 1/2 des Nachlasses,
die Kinder teilen sich die andere Hälfte.

Beispiel: Keine Kinder, Eltern leben noch

Der Ehepartner erhält 3/4, die Eltern des Verstorbenen teilen sich 1/4.

Lebt kein Verwandter der ersten drei Ordnungen mehr, erbt der Ehegatte den kompletten Nachlass.

Eingetragene Lebenspartner sind Ehegatten vollständig gleichgestellt – mit identischen Erbquoten und Rechten (§ 10 LPartG, § 1931 BGB).

Was passiert bei kinderlosen, alleinstehenden Personen?

Gibt es weder Ehegatten noch Verwandte bis zur dritten Ordnung, erbt der Staat (§ 1936 BGB). Der Fiskus tritt dann als gesetzlicher Erbe auf, verwaltet den Nachlass und haftet auch für etwaige Schulden – allerdings nur mit dem Nachlass, nicht mit eigenem Vermögen.

Eine Ausnahme stellt das sogenannte Heimfallrecht dar: Bei bestimmten Vermögenswerten, z. B. Stiftungen oder früheren volkseigenen Grundstücken, kann ein Rückfall an die öffentliche Hand auch vertraglich geregelt sein.

Gesetzliche Erbfolge = Gerechtigkeit? Nicht immer.

Das gesetzliche Erbrecht verfolgt ein Prinzip formaler Gerechtigkeit: Verwandtschaft ist ausschlaggebend, nicht Nähe, emotionale Bindung oder Lebensleistung. Das kann zu Ergebnissen führen, die im individuellen Fall als ungerecht empfunden werden. Besonders in Patchwork-Familien, bei unverheirateten Paaren oder bei Familien mit Kindern aus mehreren Ehen kann die gesetzliche Erbfolge zu Streit und unerwünschten Konstellationen führen – etwa dann, wenn das Haus an Geschwister statt an den Lebenspartner fällt.

Fazit

Die gesetzliche Erbfolge folgt einer klaren Systematik, die auf Nähe und Abstammung basiert. Was auf dem Papier einfach klingt, kann in der Praxis jedoch zu überraschenden Ergebnissen führen – insbesondere in Patchwork-Familien, bei nichtehelichen Lebensgemeinschaften oder internationalen Konstellationen. Wer vermeiden möchte, dass „entfernte Verwandte“ oder der Staat erben, obwohl eine enge Lebenspartnerin leer ausgeht, sollte die Nachfolge aktiv regeln.

Vorteile und Risiken der gesetzlichen Erbfolge

Die gesetzliche Erbfolge ist ein fester Bestandteil des deutschen Zivilrechts und erfüllt eine wichtige Funktion: Sie sorgt dafür, dass der Nachlass einer verstorbenen Person auch ohne Testament geregelt wird. Das bedeutet: Selbst wenn keine aktive Nachfolgeplanung erfolgt ist, tritt automatisch ein verlässlicher Rechtsmechanismus in Kraft.

Doch was auf den ersten Blick beruhigend klingt, kann in der Praxis zu erheblichen Konflikten, Ungerechtigkeiten oder ungeplanten Konsequenzen führen – besonders bei komplexeren Familienkonstellationen, bei Immobilienvermögen oder Unternehmensbeteiligungen. Daher lohnt sich ein genauer Blick auf die Stärken und Schwächen der gesetzlichen Erbfolge.

Vorteile der gesetzlichen Erbfolge

1. Klare gesetzliche Regeln – auch ohne Testament

Wer kein Testament verfasst, überlässt die Nachlassverteilung dem Gesetz. Das schafft Struktur und vermeidet rechtliche Unsicherheiten. Das BGB sieht dabei eine logische Reihenfolge vor: nahe Verwandte (Kinder, Eltern) erben zuerst, entfernte Verwandte später.

2. Kein Aufwand für den Erblasser

Da keine Verfügung von Todes wegen notwendig ist, entfällt jeglicher Aufwand: keine Notarkosten, keine Formvorschriften, keine juristische Beratung – zumindest auf Seiten des Erblassers.

3. Günstig bei einfachen Familienverhältnissen

In klassischen Konstellationen – z. B. Ehepartner mit einem oder mehreren Kindern – kann die gesetzliche Erbfolge durchaus „passen“. Die gesetzliche Verteilung entspricht in vielen Fällen dem, was sich die meisten Menschen ohnehin wünschen würden.

4. Vermeidung formaler Fehler

Nicht jeder weiß, wie ein rechtssicheres Testament zu verfassen ist. Die gesetzliche Erbfolge reduziert das Risiko fehlerhafter oder missverständlicher Testamente, die später angefochten oder für unwirksam erklärt werden könnten.

Risiken und Nachteile der gesetzlichen Erbfolge

1. Keine individuelle Gestaltung möglich

Die gesetzliche Erbfolge berücksichtigt weder persönliche Wünsche noch familiäre Besonderheiten. Wer etwa einem Kind mehr hinterlassen möchte, einen Freund oder Lebensgefährten bedenken will oder bestimmte Erben bewusst ausschließen möchte, kann dies nur über ein Testament oder einen Erbvertrag regeln. Ansonsten gilt: Gesetz vor Wille.

2. Kein Erbrecht für Lebensgefährten

Ein besonders häufiger Streitpunkt in der Praxis: Nichteheliche Lebensgefährten haben kein gesetzliches Erbrecht. Selbst wenn sie jahrzehntelang mit dem Verstorbenen zusammengelebt haben, erben sie – ohne Testament – gar nichts. Das kann im schlimmsten Fall bedeuten: Auszug aus der gemeinsamen Wohnung, Verkauf von Immobilieneigentum, vollständiger Ausschluss vom Erbe.

3. Erbengemeinschaften können zur Belastung werden

Sobald mehrere gesetzliche Erben vorhanden sind, entsteht automatisch eine Erbengemeinschaft. Diese muss den Nachlass gemeinschaftlich verwalten – unabhängig davon, wie gut oder schlecht sich die Erben verstehen. In der Praxis führt das oft zu Konflikten, Blockaden oder langwierigen Auseinandersetzungen, vor allem wenn Immobilien, Unternehmen oder Sammlungen Teil des Nachlasses sind.

4. Unternehmensnachfolge wird nicht berücksichtigt

Für Unternehmer ist die gesetzliche Erbfolge besonders kritisch: Sie trennt nicht zwischen betrieblichem und privatem Vermögen. Ein Familienunternehmen kann dadurch zerschlagen werden, wenn mehrere gesetzliche Erben es gemeinsam erben – auch solche, die keine Verbindung zum Unternehmen haben. Ohne Nachfolgeplanung drohen Zwangsverkäufe, Steuerbelastungen und wirtschaftlicher Schaden.

5. Steuerliche Nachteile möglich

Die gesetzliche Erbfolge optimiert nicht automatisch die Erbschaftsteuerlast. Freibeträge werden womöglich nicht ausgeschöpft, unternehmensbezogene Steuerbegünstigungen nicht genutzt. Ohne Gestaltung kann das Finanzamt ein größeres Stück vom Nachlass beanspruchen, als nötig wäre.

Fazit

Die gesetzliche Erbfolge bietet eine sinnvolle Grundabsicherung, ersetzt aber keine individuelle Nachfolgeplanung. Wer über Vermögen verfügt, Kinder aus verschiedenen Beziehungen hat, einen Lebenspartner bedenken möchte oder eine gerechte Verteilung im Sinne der Familie erreichen will, kommt um ein Testament oder einen Erbvertrag nicht herum. Nur so lassen sich steuerliche, familiäre und wirtschaftliche Interessen wirklich berücksichtigen – und potenzielle Konflikte frühzeitig vermeiden.

Wie wird der Nachlass aufgeteilt?

Die gesetzliche Erbfolge legt nicht nur fest, wer erbt, sondern auch wie viel. Dabei spielen verschiedene Faktoren eine Rolle: der Verwandtschaftsgrad, die Zahl der Erben sowie – bei verheirateten Personen – der Güterstand innerhalb der Ehe. Die Erbquote wird also nicht pauschal, sondern individuell anhand der familiären Konstellation berechnet.

Grundprinzip: Gleiches Erbrecht innerhalb einer Ordnung

Innerhalb einer sogenannten „Erbordnung“ – zum Beispiel den Kindern als Erben erster Ordnung – gilt der Grundsatz: Alle erben zu gleichen Teilen. Gibt es mehrere Kinder, wird der Nachlass zu gleichen Teilen aufgeteilt. Ist ein Kind vorverstorben, treten dessen Kinder (also die Enkel) an seine Stelle. Dieses Prinzip nennt sich „Repräsentation“ (§ 1924 BGB).

Hat der Erblasser keine Kinder hinterlassen, kommen die nächsten Erbordnungen ins Spiel, beispielsweise Eltern, Geschwister oder Nichten und Neffen. Auch hier gilt: Je näher der Verwandtschaftsgrad, desto stärker das Erbrecht.

Beispielhafte Erbquoten in der Praxis

Die folgende Übersicht zeigt typische Erbkonstellationen nach deutschem Erbrecht:

• Verheiratet mit zwei Kindern (Zugewinngemeinschaft):
  Der Ehepartner erhält 50 % des Nachlasses. Die beiden Kinder teilen sich die restlichen 50 %, also je 25 %. Grund: Der überlebende Ehegatte erbt ein Viertel kraft Gesetzes (§ 1931 BGB) und erhält zusätzlich ein weiteres Viertel als pauschalen Zugewinnausgleich (§ 1371 BGB).
• Nicht verheiratet, ein Kind:
  Das Kind erbt alleine – also 100 % des Nachlasses. Gibt es mehrere Kinder, teilen diese sich den Nachlass zu gleichen Teilen.
• Keine Kinder, Eltern leben noch:
  Die Eltern erben zu gleichen Teilen je 50 %. Ist ein Elternteil bereits verstorben, treten Geschwister oder deren Nachkommen an seine Stelle (§ 1925 BGB).
• Verheiratet, keine Kinder, Eltern verstorben:
  Der Ehepartner erbt in diesem Fall den gesamten Nachlass (§ 1931 Abs. 2 BGB).

Sonderfälle und juristische Besonderheiten

Bestimmte familiäre Konstellationen führen in der Praxis häufig zu Verwirrung oder Streit. Hier ein Überblick über häufige Sonderfälle:

• Adoptierte Kinder sind laut § 1754 BGB den leiblichen Kindern gleichgestellt. Sie haben ein volles gesetzliches Erbrecht gegenüber ihren Adoptiveltern – und deren Verwandten.
• Nichteheliche Kinder genießen seit der Reform von 2009/2010 volles gesetzliches Erbrecht gegenüber beiden Elternteilen – unabhängig davon, ob deren Eltern verheiratet waren oder nicht (§ 1924 BGB in Verbindung mit Art. 12 § 10 Abs. 2 KindRG).
• Stiefkinder hingegen sind gesetzlich nicht erbberechtigt, solange sie nicht adoptiert wurden. Wer möchte, dass ein Stiefkind erbt, muss dies explizit in einem Testament oder Erbvertrag regeln.
• Pflegekinder ohne Adoption haben ebenfalls kein gesetzliches Erbrecht – selbst wenn sie viele Jahre im Haushalt des Erblassers gelebt haben.

Erbengemeinschaften: gemeinsames Erbe, gemeinsames Risiko

Wenn mehrere gesetzliche Erben vorhanden sind, entsteht automatisch eine Erbengemeinschaft (§ 2032 BGB). Diese ist eine sogenannte Gesamthandsgemeinschaft, das heißt: Alle Erben sind gemeinsam Eigentümer des gesamten Nachlasses. Einzelne Gegenstände dürfen nicht einfach verteilt werden – alles gehört allen gemeinsam, bis eine einvernehmliche oder gerichtliche Auseinandersetzung erfolgt.

Gerade das macht gesetzliche Erbquoten in der Praxis oft problematisch, wenn beispielsweise Immobilien, Familienunternehmen oder Sammlerstücke im Spiel sind. Ohne Testament oder klare Regelung können daraus langwierige Konflikte entstehen.

Fazit
Die gesetzliche Erbfolge schafft klare Regeln – doch sie ist nicht immer gerecht oder praktisch. Sie berücksichtigt keine emotionalen Bindungen, Sonderwünsche oder wirtschaftlichen Erwägungen. Wer vermeiden will, dass eine Immobilie „geerbt, aber nicht genutzt“ wird oder ein Unternehmen zerschlagen wird, sollte sich nicht allein auf die Quoten verlassen – sondern aktiv gestalten.

Wie kann man die gesetzliche Erbfolge vermeiden?

Die gesetzliche Erbfolge tritt automatisch in Kraft – unabhängig davon, ob sie zur Lebensrealität der Familie passt oder nicht. Für viele Menschen ist das ein ungewolltes Risiko: Lebensgefährten gehen leer aus, Patchwork-Familien werden ignoriert, und Eigentum fällt womöglich an Personen, mit denen kein enger Kontakt mehr besteht.

Wer stattdessen selbst bestimmen möchte, was mit dem eigenen Vermögen passiert, sollte frühzeitig vorsorgen – und die gesetzliche Erbfolge aktiv durch letztwillige Verfügungen ersetzen. Die beiden wichtigsten Instrumente dafür sind das Testament und der Erbvertrag. Beide geben Ihnen die Möglichkeit, Ihren Nachlass rechtssicher und nach Ihren individuellen Wünschen zu regeln – und potenzielle Streitigkeiten in der Familie zu vermeiden.

1. Testament – die häufigste Form der Nachlassregelung

Ein Testament ist die wohl bekannteste Möglichkeit, den eigenen Nachlass zu regeln. Es handelt sich dabei um eine einseitige, formgebundene Willenserklärung, mit der der Erblasser bestimmt, wer was erben soll. Das Besondere: Ein Testament kann jederzeit abgefasst, geändert oder widerrufen werden – solange die testierende Person testierfähig ist (§ 2229 BGB).

Formen des Testaments:

• Eigenhändiges Testament: Muss vollständig mit der Hand geschrieben, unterschrieben und – zur besseren Beweiskraft – mit Ort und Datum versehen sein (§ 2247 BGB). Es ist einfach zu erstellen, aber auch anfällig für Formfehler oder Missverständnisse.
• Notarielles Testament: Wird von einem Notar beurkundet (§ 2232 BGB). Es bietet hohe Rechtssicherheit, kann später nicht mehr durch Formmängel angefochten werden und wird automatisch in die amtliche Verwahrung gegeben – meist beim Amtsgericht.
• Gemeinschaftliches Testament: Ist nur Ehepartnern oder eingetragenen Lebenspartnern erlaubt (§ 2265 BGB). Das klassische Berliner Testament ist die bekannteste Form, bei der sich die Partner gegenseitig zu Erben einsetzen und nach dem Tod des Letztversterbenden einen gemeinsamen Erben bestimmen.

Vorteile eines Testaments:

Ein Testament schafft individuelle Freiräume und kann dort Klarheit schaffen, wo die gesetzliche Regelung versagt:

• Sie können frei entscheiden, wer etwas bekommen soll – auch außerhalb der gesetzlichen Erben.
• Es ist möglich, bestimmte Personen gezielt zu enterben, etwa wegen zerrütteter Verhältnisse.
• Einzelne Vermögensgegenstände können gezielt zugewiesen werden („das Haus an Kind A, die Uhr an den Neffen“).
• Komplexere Regelungen wie Vor- und Nacherbschaften, Teilungsanordnungen oder Testamentsvollstreckung sind möglich.

Für wen ist ein Testament besonders wichtig – und warum?

Viele glauben, ein Testament sei nur dann nötig, wenn es um Millionenvermögen oder große Immobilien geht. Doch das ist ein gefährlicher Irrtum. Gerade bei kleineren Vermögen oder besonderen Familienkonstellationen kann ein fehlendes Testament zu Chaos, Streit oder ungerechter Verteilung führen. Das Gesetz unterscheidet nicht nach Nähe, Liebe oder Lebensrealität – sondern nur nach Paragrafen.

Ein Testament ist deshalb nicht nur ein Dokument, sondern ein Schutzinstrument – für Ihre Wünsche, Ihre Familie und Ihr Vermögen.

Patchwork-Familien: Recht und Realität passen selten zusammen

In Patchwork-Familien leben oft Kinder aus früheren Beziehungen, neue Partner, Stiefkinder – doch die gesetzliche Erbfolge kennt solche Bindungen nicht.
Ohne Testament haben z. B. Stiefkinder kein Erbrecht, Lebenspartner werden komplett übergangen, und gemeinsame Kinder erben gleich mit den Kindern aus früheren Partnerschaften – was schnell zu Spannungen führt.

Warum wichtig: Nur ein Testament kann regeln, wer was bekommen soll – und dabei auch emotionale Fairness herstellen.

Unverheiratete Lebensgemeinschaften: Keine Ehe – kein Erbrecht

Viele Paare leben heute unverheiratet zusammen, oft jahrzehntelang – doch gesetzlich sind sie Fremde. Ohne Testament erhält der Lebenspartner nichts, nicht einmal das gemeinsam bewohnte Haus.

Warum wichtig: Ein Testament ist die einzige Möglichkeit, den Lebenspartner abzusichern, z. B. durch Erbeinsetzung, Wohnrecht oder Vermächtnis.

Alleinstehende: Wer entscheidet, wenn ich es nicht tue?

Wer keine (nahen) Angehörigen hat, riskiert, dass entferntere Verwandte – oder im Zweifel sogar der Staat – erbt.
Viele wünschen sich aber, dass Freunde, Patenkinder oder soziale Projekte bedacht werden. Ohne Testament ist das nicht möglich.

Warum wichtig: Nur mit einem Testament können Alleinstehende ihren Nachlass individuell und sinnstiftend gestalten.

Menschen mit Immobilie oder Betriebsvermögen: Streit vorprogrammiert

Immobilien lassen sich nicht einfach aufteilen. Ohne klare Regelung erben oft mehrere Personen gemeinsam – das führt zur Erbengemeinschaft, und damit zu möglichen Blockaden, Streit oder Zwangsverkäufen.

Gleiches gilt für Betriebe, Firmenanteile oder landwirtschaftliche Flächen: Ohne Testament kann die Unternehmensnachfolge massiv gefährdet sein.

Warum wichtig: Ein Testament kann bestimmen, wer konkret welche Immobilie oder Unternehmensbeteiligung erhält, und z. B. Ausgleichszahlungen regeln.

Vorsorge für minderjährige oder pflegebedürftige Angehörige

Gerade wenn Kinder oder pflegebedürftige Angehörige zu versorgen sind, ist es entscheidend, wer sich kümmert – und mit welchem Vermögen das geschehen soll. Ohne Testament kann das Familiengericht Vormundschaften bestimmen – unter Umständen gegen Ihren Willen.

Warum wichtig: Nur ein Testament kann z. B. eine Person als Vormund vorschlagen und sicherstellen, dass Ihr Kind nicht einfach mit anderen erben muss, sondern klar versorgt wird.

Fazit: Ein Testament ist kein Luxus – sondern Verantwortung

Ein Testament hilft dabei, Missverständnisse, Ungerechtigkeit und Streit zu vermeiden – ganz gleich, ob Sie eine Eigentumswohnung oder ein Unternehmen hinterlassen. Es sichert nicht nur Werte, sondern auch Beziehungen. Zusätzlich sorgt es dafür, dass nach dem Tod nicht das Gesetz entscheidet – sondern man selbst.

2. Erbvertrag – bindend, planbar und mit juristischer Tiefe

Manche Situationen verlangen mehr als Flexibilität – sie brauchen Verbindlichkeit. Ob es um die Absicherung des Lebenspartners geht, um einen Familienbetrieb, den Generationenwechsel oder eine Pflegevereinbarung: Wenn Sie sicherstellen möchten, dass bestimmte Personen garantiert etwas erhalten, kann der Erbvertrag das richtige Instrument sein.

Im Gegensatz zum Testament ist der Erbvertrag keine einseitige Willenserklärung, sondern eine vertragliche Absprache – zwischen dem Erblasser und einer oder mehreren anderen Personen. Er schafft damit ein hohes Maß an Sicherheit und Berechenbarkeit, ist jedoch auch weniger flexibel.

Wer in komplexeren familiären oder wirtschaftlichen Konstellationen denkt, sollte sich mit dem Erbvertrag unbedingt auseinandersetzen.

Was ist ein Erbvertrag – und wie unterscheidet er sich vom Testament?

Ein Erbvertrag ist eine vertraglich bindende Vereinbarung, in der der Erblasser zu Lebzeiten mit einer anderen Person – etwa einem Partner, Kind oder Geschäftspartner – verbindlich regelt, wer nach seinem Tod was erben soll. Er ist in § 1941 BGB geregelt und muss zwingend notariell beurkundet werden (§ 2276 BGB).

Ein wesentlicher Unterschied zum Testament:
Ein Testament kann der Erblasser jederzeit alleine ändern oder widerrufen – ein Erbvertrag hingegen ist nur mit Zustimmung aller Vertragspartner änderbar. Damit wird er zu einer verbindlichen Grundlage für Planung und gegenseitiges Vertrauen.

Diese Bindung kann sowohl Vorteil als auch Einschränkung sein – je nachdem, was man erreichen möchte.

Wann ist ein Erbvertrag sinnvoll? – Typische Einsatzgebiete

Der Erbvertrag ist besonders dort geeignet, wo verlässliche Nachlassplanung gefragt ist – emotional, rechtlich oder wirtschaftlich. Hier einige klassische Anwendungssituationen:

1. Gegenseitige Absicherung in nicht-ehelichen Partnerschaften

Unverheiratete Lebenspartner erben ohne Testament oder Vertrag gar nichts. Ein Erbvertrag kann hier helfen, eine verbindliche gegenseitige Absicherung zu schaffen – mit oder ohne Pflichtteilsverzicht anderer Familienmitglieder.

Beispiel: Anna und Max leben seit 20 Jahren zusammen, sind nicht verheiratet. Mit einem Erbvertrag sichern sie sich gegenseitig als Erben ab – rechtssicher und belastbar gegenüber Ansprüchen der gesetzlichen Erben.

2. Nachfolgeplanung im Unternehmen

Gerade bei Betriebsvermögen ist es wichtig, zu wissen, wer wann übernehmen soll – und wie andere Erben abgefunden oder berücksichtigt werden. Der Erbvertrag kann helfen, mit dem Nachfolger bereits zu Lebzeiten klare Bedingungen zu regeln.

Beispiel: Ein Vater überträgt seinem Sohn die Firma, sichert dafür eine monatliche Zahlung an die Ehefrau und vereinbart einen Pflichtteilsverzicht mit der Tochter – alles vertraglich im Erbvertrag festgelegt.

3. Pflegeleistungen mit verbindlicher Gegenleistung

Immer häufiger pflegen Kinder oder Schwiegerkinder ihre Eltern – oft über Jahre. Doch nach dem Tod kommt es oft zum Streit, wenn andere Erben einen gleich großen Anteil fordern. Ein Erbvertrag schafft Verbindlichkeit.

Beispiel: Ein Sohn pflegt seine Mutter über zehn Jahre. Im Erbvertrag wird geregelt, dass er nach dem Tod das Haus erhalten soll – im Gegenzug verzichten die Geschwister auf ihren Erbteil.

Was ist bei einem Erbvertrag zu beachten?

• Nur mit Notar gültig: Der Erbvertrag muss notariell beurkundet werden – auch um spätere Anfechtungen zu vermeiden.
• Bindungswirkung beachten: Ist der Vertrag einmal geschlossen, kann der Erblasser ihn nicht mehr einseitig ändern – auch nicht durch ein Testament.
• Vertragspartner gewinnen Rechte: Die begünstigte Person erhält einen Anspruch, den sie notfalls auch einklagen kann.
• Pflichtteilsverzichte sind möglich, müssen aber ausdrücklich vereinbart werden.

Fazit: Ein Erbvertrag schafft Klarheit – aber braucht Weitsicht

Der Erbvertrag ist ein kraftvolles Instrument für alle, die planen und absichern möchten – nicht nur im Fall großer Vermögen, sondern überall dort, wo Verlässlichkeit gefragt ist. Er eignet sich besonders für:

• Menschen ohne gesetzliches Erbrecht (z. B. Lebensgefährten)
• Unternehmer und Hofbesitzer, die Verantwortung übergeben wollen
• Familien, die Pflege honorieren und Streit vermeiden möchten

Doch der Erbvertrag ist kein Mittel für spontane oder flexible Entscheidungen. Er braucht Vertrauen, klare Vorstellungen und gute Beratung – denn er wirkt lebenslang und über den Tod hinaus.

Wer diesen Weg wählt, sollte ihn bewusst gehen – mit Weitblick, rechtlicher Unterstützung und dem Wunsch, seinen Nachlass so zu gestalten, dass er schützt, ordnet und verbindet.

Vergleich: Testament vs. Erbvertrag

Kriterium	Testament	Erbvertrag
Form	Einseitige Willenserklärung	Vertrag zwischen Erblasser und weiteren Personen
Flexibilität	Jederzeit widerrufbar oder änderbar	Bindend – Änderungen nur mit Zustimmung der Vertragspartner
Formvorschrift	Eigenhändig oder notariell	Muss notariell beurkundet werden (§ 2276 BGB)
Rechtliche Bindung	Nur für den Erblasser bindend	Für beide Seiten verbindlich
Geeignet für …	Individuelle Regelungen, einfache Verhältnisse	Planungssicherheit, komplexe oder wirtschaftliche Verhältnisse
Pflichtteilsverzicht möglich?	Nein (nur separat)	Ja, direkt integrierbar
Absicherung möglich bei …	Patchwork, Alleinstehenden, einfache Vermögensaufteilung	Unternehmernachfolge, Lebensgefährten, Freunde, Pflegekonstellationen
Risiko bei Unklarheit	Höheres Anfechtungsrisiko (z. B. Formfehler)	Höherer Beratungs- und Abstimmungsaufwand

 

Wenn Sie sich fragen, ob ein Testament oder ein Erbvertrag besser zu Ihrer Lebenssituation passt, hilft ein Blick auf die grundlegenden Unterschiede – und auf das, was Sie erreichen möchten.

Testament: individuell, flexibel – aber anfechtbar

Ein Testament ist ideal, wenn Sie Ihre Nachlassregelung allein und flexibel gestalten möchten. Sie können es jederzeit widerrufen oder anpassen – auch ohne Zustimmung Dritter. Es eignet sich besonders für:

• Menschen mit überschaubarem Vermögen
• Alleinstehende oder verheiratete Paare mit klaren Vorstellungen
• Patchwork-Familien, die individuelle Regelungen benötigen
• Verhältnisweise einfache Nachlassverteilungen

Doch: Testamente – insbesondere eigenhändige – sind anfällig für Formfehler oder Missverständnisse. Ohne notarielle Beratung kann es später zu Streit oder Anfechtungen kommen.

Erbvertrag: verbindlich, sicher – aber weniger flexibel

Ein Erbvertrag schafft verbindliche Regelungen, die nicht ohne Weiteres geändert werden können. Er eignet sich dort, wo Menschen aufeinander angewiesen sind und ein hohes Maß an Planungssicherheit erforderlich ist.

Das betrifft insbesondere:

• Unverheiratete Paare, die sich gegenseitig absichern möchten
• Familienunternehmen, bei denen der Erbe klare Pflichten übernimmt
• Pflegekonstellationen, bei denen eine Gegenleistung für Versorgung geregelt werden soll
• Fälle, in denen mit Zustimmung Pflichtteilsverzichte geregelt werden sollen

Ein Erbvertrag kann z. B. sicherstellen, dass ein Kind, das die Eltern jahrelang gepflegt hat, später tatsächlich das Haus erhält – und andere Geschwister keinen gleichwertigen Anspruch mehr geltend machen können.

Doch auch hier gilt: Ein Erbvertrag braucht juristische Beratung, gegenseitiges Vertrauen und Notartermine – er ist nichts für spontane Entscheidungen.

Fazit: Beides hat seine Berechtigung – je nach Ziel

Ein Testament ist leicht umzusetzen und sehr flexibel, ein Erbvertrag dagegen verbindlich und belastbar.
Wer Wert auf Selbstbestimmung legt, aber auch auf rechtliche Klarheit, sollte beide Instrumente nicht gegeneinander ausspielen, sondern bewusst gegeneinander abwägen – oder bei Bedarf sogar kombinieren.

Unser Rat: Lassen Sie sich professionell beraten – und entscheiden Sie, was zu Ihrer Lebens- und Familiensituation passt.

Weitere Möglichkeiten zur Gestaltung der Nachfolge

Ein Testament oder Erbvertrag sind wichtige Bausteine für eine bewusste Nachlassplanung – doch sie sind nicht die einzigen. In vielen Fällen reicht eine rein testamentarische Regelung nicht aus, um sensible Vermögenswerte zu schützen, Pflichtteilsansprüche zu entschärfen oder steuerliche Potenziale optimal zu nutzen.

Vor allem bei größeren Vermögen, Immobilienbesitz, Unternehmensbeteiligungen oder schwierigen Familienkonstellationen ist es oft ratsam, mehrere Instrumente miteinander zu kombinieren. So entsteht eine Nachfolgeregelung, die nicht nur rechtlich greift, sondern auch praktisch funktioniert – im Sinne des Erblassers und zum Wohl der Erben.

Schenkung zu Lebzeiten – aktiv Vermögen übertragen, steuerlich profitieren

Die Schenkung zu Lebzeiten ist eines der mächtigsten Werkzeuge in der Nachfolgegestaltung. Wer Vermögen schon zu Lebzeiten überträgt, kann nicht nur konkret und bewusst entscheiden, wer was erhalten soll – er kann auch steuerliche Freibeträge mehrfach nutzen, denn diese erneuern sich alle zehn Jahre (§ 14 ErbStG).

Das ist besonders vorteilhaft bei:

• Immobilienübertragungen (z. B. das Haus an die Tochter, mit Nießbrauch für sich selbst)
• größeren Geldsummen an Kinder oder Enkel
• regelmäßigen Zuwendungen im Rahmen der Vermögensübertragung

Praxisbeispiel:
Eine Mutter überträgt ihrem Sohn mit 45 Jahren eine Immobilie im Wert von 300.000 €. Zehn Jahre später kann sie ihm weitere 400.000 € schenken – jeweils steuerfrei. Nach ihrem Tod stehen ihm nochmals 400.000 € steuerfreier Erbteil zu.
→ Durch kluge Staffelung können mehr als eine Million Euro steuerfrei übertragen werden – legal, planbar und wirksam.

Pflichtteilsverzicht – Streit vermeiden, Übergaben sichern

Der Pflichtteil ist eine gesetzlich garantierte Mindestbeteiligung – oft sinnvoll, manchmal aber auch hinderlich. Gerade in Patchwork-Familien oder bei Betriebsnachfolgen kann er zu massiven Problemen führen: etwa, wenn enterbte Familienmitglieder Zahlungsansprüche stellen, die das Unternehmen oder die Immobilie gefährden.

Ein notarieller Pflichtteilsverzicht schafft hier Klarheit. Er kann einvernehmlich mit potenziellen Pflichtteilsberechtigten abgeschlossen werden – meist gegen Abfindung oder andere Gegenleistungen.

Beispiel:
Ein Unternehmer überträgt frühzeitig den Betrieb an seinen ältesten Sohn. Um die Nachfolge nicht durch spätere Pflichtteilsforderungen der Geschwister zu gefährden, wird mit diesen ein Pflichtteilsverzicht vereinbart – notariell beurkundet, rechtssicher und fair.

Vermögensübertragung mit Auflagen – schützen, aber gestalten

Wer zu Lebzeiten Vermögen überträgt, möchte oft weiteren Einfluss sichern – z. B. durch ein Wohnrecht, Pflegeverpflichtungen oder Rückforderungsmöglichkeiten. Das ist mit der Übertragung unter Auflagen möglich.

Typisch sind:

• Nießbrauchrechte: Der Übertragende behält z. B. das Wohnrecht, auch wenn das Haus rechtlich dem Kind gehört.
• Pflegevereinbarungen: Das Kind verpflichtet sich zur Betreuung oder finanziellen Unterstützung.
• Rückforderungsklauseln: Falls der Empfänger bestimmte Bedingungen nicht einhält, fällt das Vermögen zurück.

Diese Regelungen ermöglichen eine gestufte Nachfolge, in der Verantwortung und Eigentum kontrolliert übertragen werden – mit steuerlichen Vorteilen und familiärer Absicherung.

Testamentsvollstreckung – Kontrolle über die Abwicklung

Ein Testament ist nur so gut wie seine Umsetzung. Wer Streit vermeiden, Abläufe sichern oder bestimmte Wünsche durchsetzen möchte, kann in seinem Testament eine Testamentsvollstreckung anordnen (§ 2197 ff. BGB). Der Testamentsvollstrecker übernimmt dann die ordnungsgemäße Verwaltung und Verteilung des Nachlasses – neutral, rechtssicher und entlastend für die Erben.

Das ist besonders hilfreich:

• bei Erbengemeinschaften, um Zwangsverkäufe oder Blockaden zu verhindern
• bei komplexen Vermögensverhältnissen, z. B. Betriebsvermögen, Immobilien, Auslandsvermögen
• bei Minderjährigen oder schutzbedürftigen Erben
• wenn der Erblasser klare Vorstellungen zur Aufteilung hat, die nicht sofort umgesetzt werden können

Tipp: Auch professionelle Testamentsvollstrecker – etwa Anwälte, Steuerberater oder Nachlasspfleger – können eingesetzt werden, wenn familiäre Neutralität gefragt ist.

Fazit: Die Nachfolge ist gestaltbar – wenn man sie gestaltet

Die gesetzliche Erbfolge ist wie ein Sicherheitsnetz – aber kein Maßanzug. Wer seinen Nachlass nicht einfach „laufen lassen“, sondern bewusst lenken möchte, sollte frühzeitig alle Optionen kennen. Testament und Erbvertrag sind starke Werkzeuge, aber erst durch ergänzende Maßnahmen wie Schenkungen, Pflichtteilsverzichte oder Testamentsvollstreckung entsteht ein Gesamtbild, das funktioniert – rechtlich, emotional und steuerlich.

Nachfolge ist nicht nur Erbschaft. Sie ist Vermögenssicherung, Familienfrieden, Werteübertragung – und ein Akt der Verantwortung.

Je früher Sie gestalten, desto mehr bewahren Sie: für sich selbst, für Ihre Angehörigen und für die, denen Sie wirklich etwas hinterlassen wollen.